Objetivo
La pantalla «Prevención de blanqueo» registra las medidas de diligencia debida adoptadas para cada parte en una venta, ya sea vendedor o comprador: verificación de la identidad, titular real, estatus de persona con responsabilidad pública, control de sanciones y nivel de riesgo. Esto permite demostrar, en caso de inspección, que dichas verificaciones se han llevado a cabo.
Cada ficha incluye una fecha de próxima revisión y una fecha de conservación fijada en cinco años tras el fin de la relación, periodo durante el cual no puede ser eliminada.
Dónde encontrarla
- Comercial
- Prevención de blanqueo
Pasos
- Haga clic en «Nuevo» e indique el «Nombre» y la «Parte» («Vendedor» o «Comprador»), los cuales son obligatorios.
- Vincule la ficha al «Contacto», al «Propietario» o a la «Venta» correspondientes.
- Complete la «Identidad verificada», el «Documento de identidad», el «Titular real», la «Persona con responsabilidad pública» y el «Control de sanciones» con su fuente y su fecha.
- Seleccione el «Nivel de riesgo» y la «Próxima revisión», y a continuación guarde los cambios.
- Haga clic en «Documentos» y, posteriormente, en «Adjuntar el archivo» para cargar los documentos de identidad y las pruebas de control.
- En cada revisión, haga clic en «Revisión hecha»; la próxima revisión se pospondrá 12, 24 o 36 meses según si el riesgo es alto, medio o bajo.
Conviene saber
- Se crea una nueva ficha con un riesgo «Media» y un control de sanciones «Sin controlar» para que no se presuma ninguna verificación.
- El número de revisiones vencidas se muestra en la parte superior de la pantalla y los miembros reciben una notificación 14 días antes de cada revisión y el mismo día.
- Indique la «Fin de la relación» cuando sea conocida, ya que sirve como punto de partida para el plazo de conservación de cinco años.
- La lista se puede filtrar por nivel de riesgo y por parte.