Doel
Het scherm “Witwaspreventie” legt de genomen waakzaamheidsmaatregelen vast voor elke partij bij een verkoop, zijnde de verkoper of de koper: identiteitscontrole, uiteindelijke begunstigde, status van politiek prominente persoon, sanctiecontrole en risiconiveau. Dit stelt u in staat om bij een controle aan te tonen dat deze verificaties zijn uitgevoerd.
Elke fiche bevat een datum voor de volgende herziening en een bewaartermijn die is vastgesteld op vijf jaar na het einde van de relatie, een periode waarin de fiche niet kan worden verwijderd.
Waar te vinden
- Commercieel
- Witwaspreventie
Stappen
- Klik op “Nieuw” en geef de “Naam” en de “Partij” (“Verkoper” of “Koper”) op, aangezien deze verplicht zijn.
- Koppel de fiche aan het betreffende “Contact”, de “Eigenaar” of de “Verkoop”.
- Vul de “Identiteit gecontroleerd”, het “Identiteitsbewijs”, de “Uiteindelijke begunstigde”, de “Politiek prominente persoon” en de “Sanctiecontrole” met de bijbehorende bron en datum in.
- Kies het “Risiconiveau” en de “Volgende herziening” en sla de gegevens vervolgens op.
- Klik op “Documenten” en vervolgens op “Bestand toevoegen” om de identiteitsbewijzen en de bewijzen van controle toe te voegen.
- Klik bij elke herziening op “Herziening gedaan”; de volgende herziening wordt met 12, 24 of 36 maanden uitgesteld, afhankelijk van of het risico hoog, matig of laag is.
Goed om te weten
- Een nieuwe fiche wordt aangemaakt met een risico “Matig” en een sanctiecontrole “Niet gecontroleerd”, zodat er geen verificaties worden voorondersteld.
- Het aantal vervallen herzieningen wordt bovenaan het scherm weergegeven en de leden worden 14 dagen voor elke herziening en op de dag zelf op de hoogte gebracht.
- Geef de “Einde van de relatie” op wanneer deze bekend is, aangezien dit dient als startpunt voor de bewaartermijn van vijf jaar.
- De lijst kan worden gefilterd op risiconiveau en op partij.